FRAUDES BANCÁRIAS: UMA ANÁLISE EMPÍRICA SOBRE A NECESSIDADE DE UM MECANISMO LEGAL ROBUSTO

Resumo

As fraudes bancárias nos bancos do setor público na Índia estão aumentando a cada ano. De acordo com o Relatório Anual do RBI, as fraudes bancárias aumentaram de 27% em 2017-18 para 41% em 2019-20. Em 2020 - 2021, a carteira de empréstimos registrou 47,5% das fraudes em termos de número e 99% em termos de valor envolvido. Os regulamentos legais existentes falham em fornecer os melhores resultados no controle de fraudes bancárias, principalmente porque não há legislação específica, mas há uma infinidade de legislações para criminalizar as fraudes. Neste Trabalho é feita uma análise empírica para estudar a necessidade de uma legislação específica sobre Fraudes Bancárias. Ao examinar os resultados, identificou-se que fortalecer os mecanismos de conformidade regulatória do RBI nos bancos, aumentar os poderes de supervisão do RBI sob a Lei de Regulamentação Bancária, aumentar a punição para fornecer dissuasão suficiente, estabelecer um tribunal especializado e agência de investigação, etc., deve ajudar mitigar fraudes em Bancos. Para gerenciar Fraudes em Bancos, há necessidade de regulamentações legais abrangentes. Reduzir as fraudes bancárias requer uma agência de execução eficiente e uma legislação forte. A necessidade do momento é criar normas legais que possam identificar as fraudes bancárias e punir as atividades fraudulentas com efeito dissuasor.